테더(USDT)로 해외 대금을 주고받는 기업이 늘면서, 이를 노린 사기 수법도 다양해지고 있습니다. 한 번 전송된 USDT는 되돌리기 어렵기 때문에 테더 사기 예방은 거래 전에 챙겨야 합니다. 이 글에서는 기업이 자주 마주치는 테더 사기 수법과, 거래 전에 확인할 점을 정리합니다.
이 글은 일반적인 정보 제공을 위한 것입니다. 이미 피해가 의심된다면 즉시 경찰(사이버범죄 신고)과 거래 은행에 문의하세요.
테더 사기 예방이 기업에게 중요한 이유
블록체인 전송은 한 번 처리되면 취소가 어렵고, 상대방을 특정하기도 쉽지 않습니다. 기업은 거래 금액이 큰 편이고, 이상 이력이 있는 지갑과 한 번 연결되면 이후 거래에도 영향을 받을 수 있습니다. 그래서 테더 사기 예방은 "속지 않기"뿐 아니라 어떤 지갑과, 어떤 경로로 거래하는지 확인하는 일까지 포함합니다.
기업이 알아야 할 테더 사기 수법 6가지
1. 선입금·선전송 요구
"원화를 먼저 보내주면 바로 테더를 보내준다", 또는 "테더를 먼저 보내주면 바로 원화를 입금해 준다"는 제안은 가장 흔한 수법입니다. 처음 보는 상대에게 먼저 보내는 거래는 피하세요. TRADELINK는 이용절차상 지갑을 먼저 검사하며, 테더를 미리 넣거나 먼저 보내실 필요가 없습니다.
2. 지갑 연결·승인(approve) 요청
모르는 사이트나 메신저 링크에서 "지갑 인증", "수수료 확인" 등을 이유로 지갑 연결과 승인(approve) 서명을 요구하는 경우가 있습니다. 승인 서명은 상대에게 내 지갑의 USDT를 옮길 권한을 줄 수 있어 매우 위험합니다. 무엇을 승인하는지 모르는 요청에는 서명하지 마세요.
3. 사칭 계정과 가짜 사이트
실제 업체 이름과 로고를 베낀 메신저 계정이나 비슷한 주소의 사이트로 접근하는 수법입니다. 상담은 공식 사이트 주소를 직접 입력해 들어간 뒤, 사이트 안의 1:1 상담에서 시작하는 것이 안전합니다.
4. 시세보다 지나치게 좋은 조건
"시세보다 훨씬 싸게 판다", "높은 가격에 사 준다"는 제안은 의심부터 해야 합니다. 정상적인 거래라면 조건은 거래 유형과 검토 범위에 따라 정해지고, 확정 조건은 상담 과정에서 안내됩니다.
5. 복구 문구(시드 구문) 요구
"지갑 확인을 위해 복구 문구가 필요하다"는 요청은 100% 사기로 보셔도 됩니다. 복구 문구를 알면 지갑 전체를 가져갈 수 있습니다. 어떤 업체도 복구 문구를 요구할 이유가 없습니다.
6. 출처를 알 수 없는 USDT
거래 상대방이 설명하기 어려운 자금을 USDT로 보내오는 경우, 그 지갑이 이상 이력과 연결되어 있을 수 있습니다. 받기 전에 지갑을 확인하는 것이 중요합니다. 자세한 내용은 USDT 받기 전 지갑 AML 검사 글을 참고하세요.
테더 거래 전 체크리스트
- 상대방 확인: 거래 상대방과 거래 목적이 계약서·Invoice로 설명되는가
- 경로 확인: 공식 사이트에서 시작한 상담인가, 메신저로 먼저 접근해 온 상대인가
- 지갑 확인: 받거나 보낼 지갑이 AML 검사를 거쳤는가
- 네트워크 확인: TRC20, ERC20 등 네트워크가 상대방과 맞는가 (TRC20 ERC20 차이 참고)
- 기록 확인: 계약서·Invoice·TXID를 정리해 두었는가
TRADELINK는 이렇게 진행합니다
TRADELINK는 법인·개인사업자 고객을 대상으로 테더(USDT) 구매·판매와 원화 정산을 1:1 상담으로 진행합니다. 거래소가 아니며, 개인 이용은 상황에 따라 다르므로 문의가 필요합니다.
- 1:1 상담으로 거래 조건 최종 확정
- 지원 지갑 준비 (Trust Wallet 또는 SafePal)
- 지갑 검증 (1단계 AML 온체인 스캐닝)
- 이상 여부 및 진행 가능 여부 확인
- 사전 협의된 방식으로 처리
모든 거래가 가능한 것은 아닙니다. 거래의 위험도와 내부 정책에 따라 추가 자료를 요청하거나 거래가 제한될 수 있습니다. 구매·판매 절차가 궁금하다면 테더 구매·판매, 기업은 어떻게 할까? 글도 함께 보세요.
자주 묻는 질문 (FAQ)
Q. 테더를 먼저 보내야 거래가 시작되나요? 아닙니다. TRADELINK에서는 지갑 AML 검사 후 이상이 없으면 진행되며, 테더를 먼저 보내실 필요가 없습니다.
Q. 지갑 연결이나 승인(approve)을 요청받았는데 괜찮을까요? 무엇을 승인하는지 확인되지 않은 요청에는 서명하지 마세요. 의심스러우면 거래를 멈추고 공식 사이트의 1:1 상담으로 먼저 확인하세요.
Q. 어떤 지갑을 써야 하나요? TRADELINK에서는 Trust Wallet 또는 SafePal을 사용합니다. 다른 지갑은 현재 대상이 아닙니다.
Q. 개인도 이용할 수 있나요? 법인·개인사업자 전용입니다. 개인 이용 가능 여부는 상황에 따라 다르므로 문의해 주세요. 더 많은 질문은 FAQ에서 확인하세요.
의심되는 거래, 1:1 상담으로 먼저 확인하세요
거래 상대방이나 지갑이 걱정된다면 보내기 전에 먼저 물어보세요. 담당자가 진행 가능 여부와 다음 단계를 바로 안내해 드립니다.